巨野农商银行“二个措施”织密反洗钱网络

齐鲁晚报·齐鲁壹点 程建华 通讯员 田忠华

为增强社会公众反洗钱意识，加强反洗钱内部工作控制，提升反洗钱工作质效，巨野农商银行通过事前防范和宣传、事中操作规范、事后案例宣传等方式，不断提高预防、检测洗钱风险能力，切实守护人民群众的“钱袋子”。

以网点为依托，织密宣传服务网。充分发挥基层网点遍布城乡，覆盖全县乡镇的优势，打造“厅堂内+厅堂外”的双线宣传模式，在营业大厅摆放反洗钱宣传台，通过电子屏循环播放警示案例、柜面和宣传台摆放宣传折页、智慧柜员机和自助取款机屏幕显示相关洗钱风险提示等，打造常态化宣传氛围。对城乡农村、社区老年居民、个体工商户等群体，开展“金融知识进集市、进农村、进社区”“反洗钱夜市讲堂”等活动，用通俗易懂的语言讲解《人民银行账户管理办法》，讲解“出租出借账户”带来的风险，不是一种违法行为，讲解相应的风险案例。为提高员工反洗钱能力，组织员工参与反洗钱知识的学习和情景模拟测试，提升全行员工的风险防范能力，筑牢反洗钱工作的“第一道防线”。

激发青年员工动力，构建青年活力网。发挥大学生文化水平高、宣传演讲能力强的优势，组建了以青年员工为主的“反洗钱宣讲团”制作了“反洗钱宣传短视频”等相关资料，通过进农村、进校园、到商户、进企业等方式开展反洗钱宣传，提升了宣传效果。