银企共建产融结合生态圈，山东中行助力企业“走出去”“引进来”

齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 韩晓婉

“用四个词语概括一下我们和中国银行的合作的话，那就是创新、开放、包容、共赢。”谈起与中国银行国际业务方面的合作，山东新华制药股份有限公司财务总监侯宁坚定地告诉记者。不仅仅是新华制药，山东多家“走出去”企业都给予了中国银行至高的评价。是什么让这些企业有如此感受？近日，中国银行山东省分行开展“金融赋能 助企远航”—国结跨境主题媒体行活动并走进多家企业，揭开金融助力企业“走出去”背后的故事。

保链纾困 推动产业新升级

作为百年大行，多年来，中国银行各分支机构分布在齐鲁大地，为山东省的经济建设和山东人民的金融需求，提供着高效、便捷和优质的服务。

而毋庸置疑的是，在外汇外贸领域，中行这个“老大哥”的地位始终稳如泰山。中国银行山东省分行交易银行部副总经理王征介绍，跨境金融一直是中行的“看家本领”，依托总行资源，山东中行认真贯彻党中央及省委省政府决策部署，致力于为省内进出口企业提供优质便捷的金融服务，助力山东企业“走出去”,“引进来”。

数据内有乾坤。“国际结算、跨境人民币业务量保持领先，服务超过2万家外贸进出口企业，市场份额稳居同业首位。”王征说。

实际上，除了助力企业的资金需求，中行也助力企业在改善其他国家的民生项目。谈起新冠疫情时中铁十局秘鲁分公司执行的医院改扩建项目，公司总会计师陆乃银依然印象深刻。

2020年7月新冠疫情期间，中行通过秘鲁代表处得知中铁十局秘鲁分公司成功中标秘鲁普诺大区马努艾尔姆内斯医院改扩建项目，该项目为秘鲁政府的重点民生项目，用于保障疫情期间的居民医疗需求，合同总额约9600万美元，项目完成后，将为周边近120万民众提供更加优质便利的医疗服务。由于项目合同资料较多、条款复杂且为西班牙语，企业有预付款保函需求且很紧急，中行充分发挥保函专业服务和海内外联动优势，成功联动中国银行秘鲁代表处迅速为企业开立两笔预付款保函，支持该企业秘鲁分公司秘鲁普诺大区马努艾尔姆内斯医院改扩建民生项目。

据了解，近年来，中行为中铁十局开立近6亿元对外承包工程保函支持企业参与肯尼亚、埃塞俄比亚、突尼斯、秘鲁、坦桑尼亚等一带一路国家市政、道路、教育、医疗、社会服务等项目。

对于中国银行的优质服务，烟台杰瑞集团也感同身受。这家企业80%的海外承包工程项目集中在俄罗斯、中亚、中东等“一带一路”沿线国家。目前，公司一半的进出口结算业务都在中行办理。在公司COO曲林看来，中国银行无论是在服务的专业性、安全性，还是在效率方面都有着突出优势。“中行为我们办理的小语种保函业务，解决了企业在海外投标过程中，需要当地币种保证金的问题。一些保函更是中行独家在做。”

“企业的很多业务是在一带一路的一些新兴国家或地区，一些小币种往往汇率波动巨大。中行通过专业的服务，也为我们有效规避了汇率损失风险。”杰瑞集团资金融资总监高源说。

创新协同 拓宽企业融资新渠道

记者了解到，中行充分发挥国际业务特色优势，强化外汇外贸跨境金融服务的支持作用，国际结算、跨境人民币和结售汇市场份额持续保持市场领先。深化与省、市政府战略合作，做好“稳外贸”金融支持，积极参与推进跨境金融区块链平台推广、信保融资、外贸企业订单融资封闭试点、支持产业链协同复工复产等政府主导专项工作。

潍坊歌尔集团有限公司，展厅内，各类电子产品琳琅满目，目不暇接。作为2001年成立的“年轻企业”，2008年，集团核心板块歌尔股份在深圳证券交易所挂牌上市，是2020年中国电子元件百强企业第3位。

据了解，歌尔集团近两年在中行的国际结算量不断增长，开启了银企合作的新阶段。

2019年，潍坊分行获得国家外汇管理局山东省分局批复开展货物贸易收支便利化试点业务,成为潍坊市第一家可开展贸易便利化试点业务的机构。

一组组数字的背后，折射的是中行在深化银企合作中的积极探索。“近年来，我们持续加强与歌尔股份等当地重点外贸企业的战略合作，以创新服务打开银企合作新局面。”潍坊分行副行长张恒锐介绍。

“2020年，歌尔股份有限公司纳入货物贸易收支便利化试点企业名单，我行根据企业需求，创新性地为企业定制了“便利化+批量汇款”的服务模式，优化跨境汇款的业务流程，通过企业网银的线上批量汇款工具，为企业实现批量汇款的功能。”潍坊分行交易银行部副主任齐兴凯告诉记者。该模式有效的减少了企业准备单证的人力、时间成本，提高了企业货物贸易外汇收支的结算效率。

同样，在山东新华制药股份有限公司，这种业务手续的简化也得到了公司的大力认可。自疫情以来出口企业普遍面临海外回款周期延长的情况，叠加同期人民币升值的趋势，这对出口企业资金周转和汇率风险规避造成了一定的影响。

新华制药作为一家以出口为主的企业，同样面临相同的情况。但由于新华制药的出口具有买方分散、单笔金额小、回款周期相对较短的特点，叙做传统出口贸易融资业务费时、费力，需付出较高的人力成本。

淄博分行副行长梁文华介绍，为了在满足新华制药快速回笼出口应收账款规避汇率波动风险需求的同时，简化业务手续，提升客户体验。中国银行针对新华制药的出口业务特点针对性的设计了差异化的外币出口池融资方案。

在该方案下，新华制药可将多笔应收账款打包成池进行融资，这解决了新华制药应收账款账期较短，单笔融资较繁琐的问题。

此外，为了优化新华制药的业务叙做体验，中国银行可在线对出口贸易背景进行真实性核验。“上述组合可极大地简化新华制药出口商贴池融资下的业务材料，提升客户体验。” 淄博分行交易银行部主任宫金霞说。

开放融合 探索供应链新生态

改变，起于科学部署，战斗动员，成于苦干实干，求新求变。为深入贯彻国家“提升产业链供应链现代化水平”决策部署，中国银行山东省分行聚焦山东省内优势产业领域，以中国银行“支持产业链供应链现代化水平提升的十五条措施”为行动纲领，围绕产业链核心企业为上下游提供基于国内供应链、跨境供应链的多链条金融解决方案，支持山东重点产业集群“延链”、“补链”、“强链”、“固链”。

据悉，2021年以来，山东中行依托集团涵盖境内外、本外币、线上线下一体化的供应链金融服务体系，累计发放供应链融资超180亿元。

值得注意的是，山东中行结合山东新旧动能转换的产业转型升级要求，聚焦省内高端装备制造、现代医疗、精细化工等优势产业，精准施策，提供定制化供应链金融服务方案。

作为首批入驻山东自由贸易试验区济南片区的金融机构，济南中行充分利用自贸区内政策红利，加大创新力度，不断提高金融服务水平。在本外币跨境贸易支付便利化方面，多次优先在自贸区内先试先行，业务涵盖经常项目、资本项目、对外承包工程及外汇市场等多业务场景，大幅提高自贸区内企业的外汇业务办理质效。主动布局金融科技+跨境金融数字化转型服务，率先在自贸区内推行区块链技术线上通知国际信用证业务，为企业节省了流通环节和时间成本。

“未来，希望济南中行继续将国际水平的跨境金融服务更深的参与到自贸区济南片区改革创新中，为提升区内营商环境做出更大贡献。”中国（山东）自由贸易试验区济南片区管委会副主任陈浩说。

“济南中行积极支持我市‘走出去’企业跨境金融工作的同时，不断深化首创性跨境金融便利化改革探索，多次在济南自贸区首发落地本外币跨境便利化新政业务。”中行济南分行交易银行部主任罗瑞瑾告诉记者。

罗瑞瑾给了记者一组数字：截至6月末，中行济南分行为28家优质企业按照跨境人民币支付简化手续办理业务739笔，金额9.64亿人民币，有效节约企业和银行时间成本。持续提升跨境金融服务数字化水平，首次利用“区块链+金融”新技术运用于国际信用证业务，并在济南自贸区落地。截至2021年6月末，数据保险箱业务已新增客户20余户，线上通知信用证一百多笔，金额达3700多万美元，为客户单笔拿证时间平均节省65分钟。

“我们企业的转型升级、发展壮大，离不开中国银行的支持，把我们对外的金融业务交给中行，我们放心。”在记者走访的多家企业中，这是大家共同的感受。事实证明，这也是银企共建产融结合生态圈的重要见证。

新路子，新变化，难得是一以贯之。今后，山东中行将进一步发挥外汇外贸传统优势，创新丰富贸易融资产品及服务，助力构建双循环发展新格局，推动山东对外开放新高地建设取得新成效。