建行临沂高新支行：开展反洗钱工作，筑牢金融安全防线

齐鲁晚报·齐鲁壹点 通讯员 张瑶瑶

坚持“风险为本”的理念，建行临沂高新支行将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常，严于日常，通过强化学习、严控流程、问题整改等方面不断筑牢反洗钱合规管理和风险防控根基，筑牢金融安全防线。

加强制度学习，筑牢合规“防火墙”。定期组织员工参与反洗钱履职能力及案例分析培训，切实提升反洗钱岗位履职能力和专业技能，同时积极开展反洗钱主题宣传、集中宣传活动，加深群众对洗钱犯罪危害的认识，增强群众防范洗钱风险的能力。

完善操作流程，练就防控“真本领”。在客户身份识别与信息保存上，做到全面、准确、持续更新，开户时更是重点关注；对于高风险客户，深入调查背景、资金来源等，留存纸质资料并定期监测，利用外部数据源完善受益所有人识别；对大额和可疑交易，严格审核资料并及时反馈。

严抓问题整改，激活履职“内动力”。建立反洗钱常态化自查机制，从新客户、存量客户两个维度回溯排查，重点围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等进行自查，对发现的问题落实整改责任人并及时整改。

建行临沂高新支行将继续深化反洗钱工作，为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。