郓城农商银行警银联动筑防线 挽回损失保安全

李可 报道 通讯员 范丰雪

近日，郓城农商银行主动加强与辖内公安机关的联动，对可疑涉诈线索，快速启动警银联动机制，成功劝阻两起电信网络诈骗，为客户挽回损失近10万元，获得当地公安机关的肯定和表扬。

坚持抓早、早抓。该行坚持早发现、早部署、早防范，大力发扬雷厉风行、马上就办的作风。努力把防范电信诈骗工作往前推、往前赶，抢占先机，牢牢把握此项工作主动性，确保此项工作早见结果、早出成效。

11月2日11时，该行育才西路支行营业大厅迎来了一位特殊的客户，该客户到达网点后，要求工作人员必须立即帮其支取现金2.7万元。工作人员在核实资金来源过程中，发现该客户银行卡前期资金交易量和交易金额较小，且当天账户收到跨行资金汇入4.5万元后，已在他行ATM机具办理多笔小额支取。

工作人员觉察到交易可疑，随即询问客户支取现金的具体用途。客户面对工作人员询问，情绪急躁，表示不要问那么多，自己等着用钱。见此情景，工作人员耐性提示客户支付正常货款应当尽量使用转账交易，流水清晰还可备注用途，谨防上当受骗。

客户情绪激动，不听解释，强硬要求支取现金后愤愤离开。感觉到交易可疑，工作人员随即与当地反诈中心联系，说明具体情形。经公安机关核实，该客户正在被杀猪盘诈骗。

反诈中心民警第一时间联系魏某及其家人。经客户描述，客户通过陌生人的邀请，在手机上下载了一个网络投资软件，之前几笔小额投资，收益特别高且及时，此次准备把自己的所有积蓄拿出来，再投资4.5万元。

民警与该行工作人员耐心地向其解释这是诈骗分子的惯用手法和常见套路，并通过以案为例的形式向其普及反诈知识。最终魏某意识到自己确实受骗了，懊恼不已，及时从用来装快递的纸箱中拿出了正准备通过“货拉拉”运走的4.5万元现金，并在该行工作人员指导下下载了“反诈APP”。攥着自己积攒半生的4.5万元积蓄，客户眼里泛着泪花，连连向公安干警和该行工作人员道谢。

11月02日15:35时，客户陈某到该行东城支行，要求支取现金4.26万元，经工作人员询问资金来源和用途，客户告知是对象为其转入到红星美凯龙买家具。工作人员核实理由后，按照现金取现流程给予客户办理。

客户刚出门后不久，网点运营主管发现“警银电诈”微信群里有核查取现4.26万元现金的线索请求，立即提高了警惕，一方面电话联系客户返回网点，同时，及时联系反诈中心工作人员，核实情况。15:52分客户来到银行网点后，通过银行工作人员耐心劝导，客户将现金暂存柜台，并逐步说出了实情。

原来客户取款并非用于买家具，而是在网上认识了一些人，通过在闲鱼平台下单购买商品、在抖音上刷热度等方式可以返现，让客户一次次尝到了“甜头”，逐步引导客户迷失自我，加大投资杠杆，妄图一夜暴富。殊不知，客户已掉入杀猪盘中，自己却一无所知。诈骗人员为规避监督，他们甚至要求客户支取现金，通过货拉拉等方式交接现金。16时05分，网点驻地派出所民警携带相关手续来到网点，将客户带走进行劝阻。

像这样的案例，只是该行践行以客户为中心，保护消费者权益，防范打击电诈行为的一个缩影。下一步，该行将继续加强与公安部门的协同联动，共同做好辖区内金融安全和反诈宣传工作，筑牢金融安全防线。同时，对发现可疑账户线索，第一时间联合公安部门进行会商，充分发挥人民银行、公安机关智能优势，实现案件快查快处，守护人民群众财产安全。